Alternative Anlagen für Dummies: Definition und Beschreibung von alternativen Anlagen

Definition von alternativen Anlagen

Alternative Anlagen sind Investitionen, die über die traditionellen Methoden hinausgehen und sich nicht im Bereich Aktien, Anleihen und Bargeld befinden. Dies entspricht einer Definition von Blackrock.  Weiter können alternative Investitionen als "nicht korrelierende" Vermögenswerte beschrieben werden. Dies bedeutet, dass ihre Performance nicht der von "traditionellen Vermögenswerten" wie Aktien und Anleihen folgt. Aus diesem Grund gelten alternative Investitionen als eine äußerst effektive Möglichkeit, das Risiko in einem Portfolio auszugleichen und einen "Puffer" gegen einen Zusammenbruch von Aktien oder Anleihen zu bilden. Dies ist im gegenwärtigen globalen wirtschaftlichen Covid-19-Klima von großer Bedeutung. 

Der Aufstieg von alternativen Anlagen

Alternative Anlagen übten schon immer eine große Faszination auf die Anleger aus, doch haben diese Investitionen in den letzten Jahren nach der Finanzkrise von 2008 an Popularität gewonnen. Wir sagen voraus, dass ihre Popularität vor dem Hintergrund von Covid-19 noch weiter steigen wird. 

Alternative Investitionen, wie privates Beteiligungs- und Risikokapital sowie Sachwerte, sind zum größten Teil illiquide und gelten als unkorreliert. Ihr Wert entwickelt sich auch unabhängig vom breiteren Markt und steigt mit zunehmender Verbreitung und Akzeptanz. Die Covid-19-Pandemie hat einen enormen negativen Einfluss auf das BIP und die Zinssätze gehabt. Daher werden Investitionen, die nicht stark mit dem BIP und den Zinssätzen korreliert sind, stärker als je zuvor in den Vordergrund treten.

Statistiken und Fakten (gemäss Jack Tatar)

• Eine Umfrage im Jahr 2015 zeigte, dass bei Anlagenberatern 73% ihrer Kunden in alternative Anlagen investiert sind und dass 70% der Berater planten, ihre derzeitigen Zuteilungen für alternative Anlagen für Kunden beizubehalten.
• Die meisten Berater empfahlen eine Spanne von 6 - 15% des Kundenportfolios in alternativen Anlagen zu halten.
• Unternehme wie Morgan Stanley und Merrill Lynch haben Allokationsmodelle mit alternativen  Anlagen nahe oder über 20% eines Portfolios empfohlen.

Beispiele von alternativen Anlagen und alternativen Vermögenswerten: 

• Security Tokens
• Immobilien
• Bescheinigungen über Steuerpfandrechte
• Aktien- oder Mitgliedschaftseinheiten in einem Privatunternehmen
• Rohstoffe - einschließlich Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin usw.
• Ackerland
• Mineral Rights
• Intellectual Property
• Art and Collectables
• Geistiges Eigentum
• Kunst und Sammlerstücke
• Privates Beteiligungskapital
• Risikokapital
• Steuergutschriften
• Hedge-Fonds
• Und weitere!

Vorteile von alternativen Anlagen

• Möglichkeit steuerbegünstigter oder geschützter Geldflüsse
• Geringe Korrelation mit Standard-Assetklassen: der Wert bewegt sich unabhängig von den Aktien- und Anleihenmärkten und ist damit ein geeignetes Instrument zur Portfoliodiversifizierung.
• Investitionen in „Hard Assets“ bieten eine wirksame Absicherung gegen Inflation und Kaufkraftverlust
• Der nicht akkreditierte Kleinanleger hat Zugang zu alternativen Anlagen 
• Hohe und stabile Einkünfte

Der Finka-Token ist der erste alternative Vermögenswert seiner Art, da er zum allerersten Mal mit Hilfe der Blockchain-Technologie die Rinderzucht als Vermögensklasse demokratisiert. Darüber hinaus verschafft er Investoren aus Entwicklungsländern Zugang zu diesen Investitionen und erhöht damit die potenzielle Liquidität in diesen Ländern. Alternative Investitionen sowie neue Wege, den Wohlstand in Entwicklungsländer zu erhöhen, sind wichtiger denn je.